お金のプロがオススメする
個人年金保険
※2024年10月 お客さまアンケート結果より
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無料個人年金保険の相談＆
アンケート回答で
全員プレゼント！
出典：(公財)生命保険文化センター
「生活保障に関する調査」2022(令和4)年度
実際に80%以上の人が
老後生活に不安を感じています
老後に
「必要なお金」は？
例えばこんな
お金がかかります
最低限必要な生活費
約26万9,000円
生活費
医療費
ゆとりある必要な生活費
約37万9,000円
生活費
医療費
旅行・趣味
出典：総務省統計局「家計調査年報」2022年
生命保険文化センター「生活保障に関する調査」2022年
食費や水光熱費、衣料費などの生活費のほか、
風邪や持病による医療費も
かかる
可能性があります。
また、仕事を辞めてできた時間を使い、
趣味や旅行などで
充実した
老後生活を
送りたい場合は、
さらに老後資金が必要
になってきます。
「平均寿命」は
どれくらい？
日本人の平均寿命は男女ともに
80歳を超えています
平均寿命は
年々のび続けています
出典：厚生労働省「令和４年簡易生命表」
「本当に足りる？」
老後のお金
公的年金のみで
老後に必要な
お金は足りないかも？
Case 1
65歳独身（元会社員）
のみの
無職世帯の家計収支
ゆとりある
生活費
21万6,030円
公的年金
14万5,665円
毎月
約7万円
不足！
85歳まで生きた場合…
不足金額
7万365円×12ヶ月×65〜85歳の
20年間で
約1,688万円
不足してしまいます
Case 2
65歳夫婦
（元会社員と専業主婦）
のみの無職世帯の家計収支
ゆとりある
生活費
37万9,000円
公的年金
20万2,033円
毎月
約18万円
不足！
85歳まで生きた場合…
不足金額
17万6,967円×12ヶ月×65〜85歳の
20年間で
約4,247万円
不足してしまいます
「どうやって」
老後資金を
準備すればいい？
低リスクで効率良く老後資金を
貯めるために
個人年金保険が
多くの方に利用されています!
Q.
老後資金の準備方法は？
出典：(公財)生命保険文化センター
「生活保障に関する調査」2022(令和４)年度
「個人年金保険」
って何？
「個人年金保険」とは
1
2
3
4
実はこんな
メリットがあります
意外と大きい
「個人年金保険料
控除」
医療保険、
介護保険など
介護医療保険料控除
個人年金保険
個人年金保険料控除
死亡保険、
学資保険など
一般生命保険料控除
例えばAさん(30歳)の場合
死亡保険+医療保険+個人年金保険を
65歳(定年)まで加入した場合
軽減額
1万3,000円
×
年数
35年
＝
45万5,000円の
節税効果
※2021年以降の「新制度」を利用、生命保険料控除を3分野全て適用限度額で控除し、所得税率5%で計算しています。
※金額はあくまで一例であり目安とお考えください。
個人年金保険は長い期間をかけて
保険料を払っていくものです。
毎年積み重なることで、
大きな節税に繋がります。
個人年金保険料控除を適用するには一定の条件をクリアする
必要があります。詳しくは保険の専門家であるFPへご相談ください。
「個人年金保険」
の選び方
01
加入目的を決める
何のために
お金を積み立てる？
02
老後に必要な金額を
シミュレーションしてみる
〇〇〇円
結婚
〇〇〇円
出産
〇〇〇円
マイホーム
〇〇〇円
退職
〇〇〇円
旅行
03
返戻率は高いものを
チェック
04
受け取り期間は？
終身型
受け取り期間が一生涯
受取開始
一生涯
65歳
有期型
受け取りが10年や
15年など一定期間
受取開始
10年間
65歳
受取終了
75歳
05
運用タイプは?
堅実に貯めたいなら
運用通貨
円
運用タイプ
定額
積極的に貯めたいなら
運用通貨
外貨
運用タイプ
変額
個人年金保険を始めるなら
早めがおすすめ！
01
早く始めた分だけ
保険料が安くなる！
年齢が若いうちから加入すれば、払込の期間が長くなるため、
月々の保険料の負担を小さくできます。
65歳までに1000万円貯める場合
30歳から始めると
1000万円÷35年間÷12ヶ月=
毎月約2万4,000円
45歳から始めると
1000万円÷20年間÷12ヶ月=
毎月約4万2,000円
毎月の積立額が
約2倍も高くなります
02
早く始めた分だけ
返戻率が高くなる！
03
早く始めた分だけ
節税効果が大きくなる！
個人年金保険を賢く選ぶなら
保険見直しラボ
にお任せください
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お好きな商品1つ
プレゼント！
仙台名物
熟成牛タン
特Aランク北海道産
ゆめぴりか
DALLOYAU PARIS
マカロン
TVでも紹介
雪室熟成豚
天明7年創業
岡直三郎商店醤油セット
有機JASグルテンフリー
オーガニックペースト
お金の悩みを解決する相談窓口
「保険見直しラボ」
とは？
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最適な保険をご提案
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納得いくまで
強引な勧誘はなし！
※2025年4月現在
ご相談されたお客さまから
高い評価をいただいています
お客様満足度
おすすめ度
※2024年10月
お客さまアンケート結果より
「お客さまの声」
自分に合った
資産形成方法が分かった
30代女性
会社員
必要な老後資金が
明確になった
30代女性
会社員
老後を現実的に考える
良い機会になった
40代女性
会社員
丁寧な説明で
相談しやすかった
40代男性
会社員
幅広い保険会社の中から
生命保険会社27社
損害保険会社14社
ご相談方法は選べる
「2パターン」
「ご相談の流れ」
1
無料相談のご予約
2
FPをマッチング
3
FPとご相談
4
お好きな商品を
プレゼント
「個人年金保険」って何？
Q.
A.
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